Jest to czynność wykonywana w celu wprowadzenia w błąd informacji w dokumentach dotyczących nieruchomości. Obejmuje również przelewy pieniężne. Jest to również nazywane oszustwem hipotecznym. Powodem tego jest to, że oszustwo zwykle ma miejsce przy składaniu wniosku o kredyt hipoteczny. Oszustwa związane z nieruchomościami w Stanach Zjednoczonych mogą skutkować surowymi karami, takimi jak kary więzienia i wysokie grzywny.
Takie przestępstwo można popełnić na wiele różnych sposobów. Wydaje się, że zdarza się to częściej, gdy ceny nieruchomości rosną. Ze względu na prostotę oszustwa niektóre rodzaje są postrzegane częściej niż inne przypadki oszustw. Niektóre nie są tak powszechne, ponieważ są bardziej skomplikowane. Według IRS jedną z najczęstszych form takich oszustw jest tworzenie dwóch zestawów danych rozliczeniowych, które różnią się między sobą. Jedno ze stwierdzeń podaje dokładną cenę sprzedaży nieruchomości, którą otrzymuje kupujący. Drugi pokazuje wyższą cenę sprzedaży, która jest przesadzona. Jeżeli pożyczkodawca hipoteczny zatwierdzi pożyczkę po przesadzonej cenie, sprzedawca otrzyma kwotę wskazaną w jego kopii wyciągu z rozliczenia. Ten, kto popełnił fałszywe deklaracje ugodowe, zatrzymuje pozostałe pieniądze. Jeśli są inni spiskowcy, pieniądze zostaną podzielone między nich. Może to być cała nadwyżka pieniędzy lub jej procent.
Wykorzystywanie nieuczciwych kwalifikacji jest kolejnym rodzajem oszustwa na rynku nieruchomości. Te nieuczciwe kwalifikacje są wykorzystywane przy składaniu wniosku o kredyt hipoteczny lub kredyt mieszkaniowy w celu uzyskania kredytu hipotecznego. W tej formie oszustwa na rynku nieruchomości agent nieruchomości zwykle wspiera kupującego. Fałszywe kwalifikacje mogą obejmować raporty kredytowe lub historię zatrudnienia. Oba dotyczą oczywistego wprowadzenia w błąd w zakresie danych, ale nie każde oszustwo związane z nieruchomościami jest łatwe do wykrycia, ponieważ te dwa przykłady. Jeśli kupujący, którzy nie zamierzają popełnić oszustwa na nieruchomościach, ponieważ nie znają prawa, mogą przypadkowo popełnić oszustwo hipoteczne.
Jeśli kupujący ma zaliczkę z pieniędzmi podanymi w prezencie, jest to legalne. Jeśli ten prezent zostanie zwrócony odbiorcy prezentu, uznaje się go za oszustwo w nieruchomości. Prezentu wykorzystanego na depozyt nie można wykorzystać jako legalny. Innym rodzajem oszustwa na rynku nieruchomości jest to, że kupujący przypadkowo nie ujawnia żadnych zobowiązań finansowych w swoim wniosku o kredyt hipoteczny. Staje się fałszywe, jeśli nie zostanie to zrobione przed zatwierdzeniem pożyczki. Oddanie nieruchomości może stać się oszustwem na rynku nieruchomości, jeśli złożysz fałszywe oświadczenia dotyczące wartości i stanu nieruchomości, jeśli sprzedasz ją po znacznie wyższej cenie niż zapłacona za nieruchomość.
[ff id=”2″]